Private banking

Il termine “private” (privato) sta a indicare l'alto livello di personalizzazione e impegno offerto al singolo cliente, in opposizione ai servizi standardizzati offerti dalle istituzioni finanziarie ai normali clienti retail.

Originariamente i servizi di private banking erano offerti a una clientela con disponibilità finanziarie particolarmente elevate, quantificabili in milioni (HNWI), tuttavia negli ultimi anni è cresciuta l'offerta di servizi parzialmente assimilabili a quelli di private banking per clienti con disponibilità minori (€300.000 - 1.000.000).

Il termine private è spesso usato, in parte impropriamente, per indicare servizi finanziari coperti da segreto bancario e/o offerti da banche localizzate in paradisi fiscali.

La gamma di servizi offerte è molto ampia e variegata; infatti per gli utenti più sofisticati e più facoltosi è generalmente più corretto parlare di wealth management.

L'offerta tipica comprende:

• gestione di patrimoni
• gestione di fondi fiduciari
• consulenza riguardo a investimenti e finanziamenti
• consulenza nel settore immobiliare
• consulenza assicurativa
• consulenza previdenziale
• consulenza fiscale e legale
• consulenza corporate
• consulenza artistica e stilistica su arredamento e opere d'arte
• servizi specifici per liberi professionisti
• servizi specifici per enti filantropici (es: fondazioni)

• Il private banking in Italia, di Sergio De Angeli, 2000, ISBN 8834305302, 9788834305300, (anteprima parziale in google books).
• Private banker, ecco la galassia che gestisce 800 miliardi di euro , la Repubblica, 22 ottobre 2007, pagina 53, sezione: Affari Finanza.
• (AIPB) Associazione Italiana Private Banking
• Il Portale dei Consulenti Private Banking, su consulenti-finanziari.it.
• (EN) Swiss Private Bankers Association, su swissprivatebankers.com.